嘉兴银行反诈事例 获评反诈“十大劝止事例”

  近来，浙江省公安厅安排而且展开的反诈“双十大事例”评选效果正式揭晓，嘉兴银行秀水支行《阻拦挽损250万元》事例成功当选“2025年度反诈‘十大劝止事例’”。这一奖项不只是对嘉兴银行单次精准劝止举动的高度认可，更显示了其“技能反制、警银协同、准则保证”三位一体反诈防控系统的厚实成效。

  据悉，此次获奖事例源于一同针对企业财政专员的“假充领导”精准电信欺诈。2025年4月10日，嘉兴银行秀水支行老客户浙江某建造办理有限公司的财政专员，被欺诈分子诱入假装的公司“股东群”，对方以领导身份指令其紧迫转账250万元。柜员陈劭睿在处理该笔事务时，凭仗对客户买卖习气的精准掌握，敏锐发现转账在金额、目标、用途上的多重反常，第一时间宣布危险预警。事务主管吴朦薇接到陈述后敏捷发动核实程序，经过联络客户法人戳穿圈套，从发现危险到成功阻拦仅用时10分钟，不只直接避免了250万元的直接丢失，更保证了客户账户内395万元的资金安全。

  这起成功阻拦事例，是嘉兴银行反诈作业的一个生动缩影。面临日益杂乱的电信网络欺诈局势，该行构建起全方位、多层次的反诈防控系统，以科技赋能前端辨认，以协同强化中端处置，以准则筑牢后端保证。在技能反制方面，嘉兴银行首先布置先进的买卖监测模型，完成对反常买卖的实时监测与精准阻拦。2025年8月，一名六旬长者遭受假充“抖音客服”的欺诈，其接连两笔转账操作均被银行系统实时阻断，成功看护了白叟的产业安全。

  警银协同的深层次地交融，则让反诈防控构成较为强壮合力。嘉兴银行自动牵头建造“智眸实验室”，打破部分壁垒，推进银行与公安部分在信息同享、危险研判、联合处置等方面的高效协作，完成潜在受害客户“早发现”、可疑买卖“早干涉”、涉案资金链路“早处置”的闭环办理。与此同时，嘉兴银即将反诈职责融入日常运营，经过“前端辨认—中端决议计划—后端核实”的闭环劝止形式，充沛的发挥职工的专业素质与职责担任，让反诈防地愈加结实。

  实打实的防控行动，换来了沉甸甸的反诈效果。2025年以来，嘉兴银行柜面成功阻拦劝止可疑汇款79笔，维护客户资金964.49万元；全年优化风控模型183项，阻拦反常买卖1.5万笔，阻拦可疑买卖金额9.2亿元。未来，嘉兴银即将继续优化反诈防控系统，深化警银联动机制，不断的进步危险防备才能，以更专业的服务、更坚实的行动筑牢金融安全屏障，全力看护好市民和企业的“钱袋子”。回来搜狐，检查愈加多